plataformaLicencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera plataforma, el marco normativo en el que funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles bajo solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento por escrito
En esta página
- Entidad operativa
- Marco regulatorio
- Jurisdicciones
- Lo que esto no es
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
plataforma es un nombre comercial utilizado por la empresa propietaria y operadora de este sitio web y la plataforma cliente asociada.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Condiciones de uso y abre una cuenta. Su nombre registrado completo, su forma legal, sus datos registrales y la identidad del grupo al que pertenece se establecen en el acuerdo de cliente que recibe en la incorporación y se facilitan bajo solicitud a través de las vías descritas en la sección «Solicitud de documentación» que se indica a continuación.
Dado que las estructuras corporativas, los datos registrales y los acuerdos de servicios pueden cambiar, deliberadamente no los reproducimos como texto fijo en una página de marketing. El acuerdo de cliente y el paquete de documentación que le enviamos son la fuente autorizada; cuando esta página y esos documentos difieran, los documentos prevalecerán.
Empresas del grupo y proveedores de servicios
Ciertas funciones - alojamiento de tecnología, procesamiento de pagos, datos de mercado, herramientas de identificación de clientes - son llevadas a cabo por proveedores terceros especializados en virtud de acuerdos escritos. Las categorías de proveedores que utilizamos y la forma en que estos tratan sus datos personales se describen en nuestra Política de privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
El marco regulador en el que operamos
Describimos aquí el tipo de obligaciones que rigen el servicio, en lugar de nombrar autoridades o citar números de referencia, que corresponden a la documentación formal.
- 01
Identificación de clientes
Toda cuenta se verifica antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página KYC y AML.
- 02
Prevención del fraude financiero
Sanciones y evaluación de riesgos, seguimiento de transacciones en curso, procedimientos de escalada interna y retención de registros durante los períodos requeridos por la ley aplicable.
- 03
Gestión de fondos de clientes
Los saldos de los clientes se registran por separado de los fondos operativos del negocio, y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación clara y justa
Los costes, diferenciales y todas las comisiones aplicables se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rendimientos específicos, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgos.
- 05
Protección de datos
Los datos personales se tratan sobre una base jurídica definida, se conservan solo durante el tiempo necesario, y se protegen mediante controles de acceso y cifrado en tránsito y en reposo.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y respuesta sustantiva en el plazo indicado cuando se registre su reclamación.
Cuando una jurisdicción impone requisitos locales más estrictos que los anteriores, el requisito más estricto se aplica a los clientes residentes allí.
Jurisdicciones servidas y excluidas
El servicio se ofrece solo donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro sobre la base de su país de residencia, y puede cambiar.
Donde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden ser abiertas por residentes de los países listados como elegibles en el flujo de registro de su cuenta. Si su país aparece en esa lista y supera la verificación, puede proceder. Si no aparece, el servicio no está disponible para usted.
Donde no se ofrece el servicio
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Jurisdicciones donde ofrecer este tipo de servicio a clientes minoristas requiere una autorización local que no poseemos.
- Jurisdicciones identificadas como de alto riesgo para delitos financieros conforme a las normas aplicables.
- Cualquier territorio que hemos elegido excluir por razones de riesgo interno.
Sin solicitud de negocio
Nada en este sitio web va dirigido a, ni está destinado a la distribución o uso por parte de, persona alguna en una jurisdicción donde tal distribución o uso sería contrario a la ley local. El acceso a este sitio desde una jurisdicción excluida no genera derecho alguno a utilizar el servicio. Si se traslada a una jurisdicción excluida mientras mantiene una cuenta, comuníquenoslo - la cuenta puede necesitar ser restringida o cerrada y cualquier saldo le será devuelto.
Lo que «N» no es
Es tan importante ser claro sobre lo que no hacemos como describir lo que sí hacemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personal | No se proporciona. La información, educación y comentarios de mercado son de carácter general y no tienen en cuenta sus circunstancias. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No se proporciona. Consulte a un profesional debidamente cualificado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una rentabilidad garantizada y no están cubiertos por ningún régimen de garantía de depósitos. |
| Rentabilidad garantizada o fija | Nunca se promete. El rendimiento pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros. |
| Gestión discrecional de cartera | No operamos una cuenta a discreción propia en nombre de un cliente. |
| Servicios de ejecución y gestión de cuenta | ✓ Proporcionado, sujeto a verificación, elegibilidad y condiciones publicadas. |
El capital está en riesgo. El valor de las inversiones puede disminuir o aumentar y es posible que reciba menos de lo que invirtió. Por favor, lea la Divulgación de riesgos antes de decidir utilizar el servicio.
Cómo solicitar documentos corporativos y de cumplimiento normativo
Los clientes, clientes potenciales y contrapartes profesionales pueden solicitar nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo. La proporcionamos bajo solicitud en lugar de publicarla abiertamente.
Qué se puede solicitar
- Confirmación de la entidad operativa y sus datos corporativos.
- El acuerdo cliente actual y el calendario de costes aplicable a su cuenta.
- Un resumen de nuestros procedimientos de N.º.A. e identificación de clientes.
- El procedimiento de tramitación de reclamaciones y la ruta de escalada.
- Información de protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo realizar la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la ruta de contacto en nuestra página de contacto. Indique "Solicitud de documentación normativa" en la línea de asunto.
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (y facilite la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, así como qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se responden en el plazo indicado cuando se acuse recibo de su solicitud. Algunos documentos pueden proporcionarse en forma de extracto cuando contengan detalles internos confidenciales.
Los documentos se envían a los datos de contacto verificados que obran en nuestro archivo. No podemos enviar documentación específica de la cuenta a un tercero sin su autorización escrita.
Preguntas sobre normativa y cumplimiento
Las preguntas sobre nuestra posición normativa, nuestros procedimientos de cumplimiento, o una preocupación que desee que se escale deben dirigirse a través de la ruta de cumplimiento en lugar de al soporte general.
¿Cómo formulo una pregunta sobre cumplimiento?
Envíela a través de la página de contacto e indique "Cumplimiento". Incluya la dirección de correo electrónico de la cuenta si ya dispone de una, y describa la pregunta en una o dos frases.
¿Cómo formulo una reclamación formal?
Utilice la misma ruta e indique el mensaje como "Reclamación". Recibirá un acuse de recibo, una referencia y una indicación del plazo para una respuesta sustancial. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta le explicará las opciones de escalado adicionales disponibles.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o mal uso de nuestra marca?
Utilice la página de denuncias de abuso. La suplantación de identidad de plataforma en mensajes, anuncios o sitios clonados debe denunciarse allí para que podamos actuar al respecto.
¿Se tramitan aquí consultas institucionales o de prensa?
Sí - envíelas a través de la página de contacto con una línea de asunto clara y serán derivadas al equipo correspondiente.
Notas sobre esta página
- Esta página es informativa. No forma parte de ningún contrato ni sustituye el acuerdo con el cliente.
- Los importes, límites o plazos de procesamiento mencionados en este sitio son indicativos; las cifras publicadas en su cuenta son las que rigen.
- El contenido de esta página se revisa periódicamente; la versión publicada aquí es la actual.
- Léase junto con las Condiciones de uso, la Declaración de riesgos, la Política de privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si está realizando due diligence sobre plataforma, consúltenos directamente. Preferimos enviarle los documentos reales a que se base en un resumen.
Solicitar el paquete de cumplimiento normativo
Datos corporativos, acuerdo con el cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Línea de asunto: «Solicitud de documentación normativa».
- Enviado a los datos de contacto verificados que constan en el expediente.