Política de KYC y AML

En la práctica, KYC en plataforma significa que recopilamos y confirmamos un pequeño conjunto de hechos básicos sobre usted: su nombre legal completo, su fecha de nacimiento, su país de residencia, sus datos de contacto y el método de pago que tiene la intención de utilizar. Comparamos los datos que escribió en el formulario de registro con los datos que aparecen en los documentos que carga.

Lo que no hacemos

No solicitamos su contraseña de banca en línea, su PIN de tarjeta completo ni acceso remoto a su dispositivo. Ningún miembro de nuestro equipo solicitará nunca eso. Cualquier mensaje que lo haga no procede de nosotros y debe notificarse a través del formulario de abuso.

Los controles AML son más amplios que una verificación de identidad única. Abarcan la clasificación de riesgo de nuevas cuentas, búsqueda de sanciones y personas políticamente expuestas, límites en patrones de financiación inusual, mantenimiento de registros, escalada interna de actividades sospechosas y, donde la ley aplicable lo requiera, notificación a la autoridad competente.

Cuando las normas AML y las instrucciones de un cliente entran en conflicto, las normas AML tienen prioridad. Esto puede significar una transacción retrasada, una solicitud de documentos adicionales o una cuenta restringida hasta que se resuelva el asunto.

1. 01

   Obligación legal

   Los servicios que custodian o transmiten fondos de clientes generalmente están obligados a identificar a sus clientes antes de prestar el servicio. Esto no es opcional y se aplica a todas las cuentas sin excepción.

2. 02

   Proteger su dinero

   La verificación vincula una cuenta a un propietario identificable. Hace que la toma de control de la cuenta sea mucho más difícil, y significa que los retiros solo se pueden enviar a un método de pago demostrado que le pertenece.

3. 03

   Mantener la plataforma limpia

   La verificación mantiene a las partes sancionadas y la actividad de estructuras opacas fuera de la plataforma, lo que protege a todos los demás clientes que la utilizan.

4. 04

   Pagos más rápidos posteriormente

   Una cuenta verificada de antemano no tiene que detenerse para controles en el momento del retiro, que es cuando menos se desean los retrasos.

1. Documento de identidad

Un documento expedido por la administración pública que muestre su fotografía, nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de caducidad. Los tipos comúnmente aceptados son un pasaporte, un documento nacional de identidad o un permiso de conducción cuando se expida como documento de identidad con fotografía. El documento debe ser válido y no estar caducado.

2. Comprobante de domicilio

Un documento reciente, normalmente expedido en los últimos meses, que muestre su nombre y su domicilio de residencia tal como aparece en su cuenta. Los ejemplos típicos son un recibo de servicios, un extracto bancario o de tarjeta, un aviso de impuestos locales o municipales, o una carta oficial de una autoridad pública. No se aceptan apartados de correos ni direcciones que pertenezcan a terceros.

3. Comprobante del método de pago

Prueba de que el instrumento de financiación le pertenece. En el caso de una tarjeta, normalmente es una imagen de la tarjeta que muestre su nombre, los primeros seis y los últimos cuatro dígitos y la fecha de caducidad, con los dígitos restantes y el código de seguridad cubiertos. Para una transferencia desde una cuenta bancaria, es un extracto o confirmación a su nombre que muestre el identificador de la cuenta. Para una cartera electrónica, una captura de pantalla del perfil de la cuenta que muestre su nombre y el identificador de la cuenta.

Formatos y tamaño de archivo

Los límites de carga, los tipos de archivo aceptados y las solicitudes de documentos adicionales se muestran en el área de verificación de su cuenta. Los documentos en un idioma distinto del idioma de la cuenta pueden requerir traducción; el equipo de cumplimiento normativo le informará si es necesario.

1. 01

   Registro

   Cree la cuenta con su nombre legal real, fecha de nacimiento, país de residencia, correo electrónico y número de teléfono. Los datos que no coinciden con sus documentos son la causa más común de retraso.

2. 02

   Confirme los datos de contacto

   Confirme su dirección de correo electrónico y, si se solicita, su número de teléfono. Esto demuestra que los canales de contacto le pertenecen.

3. 03

   Cargue su documento de identidad

   Cargue las páginas que contienen su fotografía y datos personales. Algunos controles incluyen un paso breve de verificación de vida o selfie para confirmar que el documento pertenece a la persona que lo sostiene.

4. 04

   Cargue comprobante de domicilio

   Cargue un documento reciente y válido a su nombre en la dirección registrada.

5. 05

   Confirmar el método de pago

   Aporte una prueba del instrumento que utilizará para financiar y para recibir retiradas.

6. 06

   Análisis y revisión

   Nuestro equipo de cumplimiento revisa el archivo, ejecuta los análisis de sanciones y riesgo requeridos, y aprueba la cuenta o solicita una corrección.

7. 07

   Confirmación

   Recibirá una notificación una vez que cambie el estado de la cuenta. El estado actual siempre es visible en el área de verificación de su cuenta.

Los tiempos de revisión dependen del volumen, de la calidad de los envíos y de si se activa algún análisis adicional. La ventana de procesamiento que se aplica a su cuenta, junto con el estado actual de cada documento, se muestra en su área de cuenta - la cifra publicada es en la que debe confiar, no en ninguna cifra citada en otro lugar.

• Los envíos claros, completos y sin editar se revisan más rápidamente.
• Las solicitudes presentadas fuera del horario comercial se encolan para el siguiente día hábil.
• La revisión mejorada, cuando sea necesaria, añade tiempo y se le comunicará.

Si una decisión no le queda clara, póngase en contacto con el servicio de asistencia y solicite la razón. Cuando la ley nos permita explicar, lo haremos.

Qué se supervisa

Patrones de financiación y retirada, cambios de instrumento de pago, cambios de país o datos de contacto, actividad que no coincide con el perfil que proporcionó al registrarse, y cualquier actividad marcada por nuestras herramientas de control.

Qué puede ocurrir como resultado

• Una solicitud de documentos actualizados o una explicación sobre el origen de los fondos.
• Una retención temporal de una transacción específica mientras se revisa.
• Ajuste de los límites publicados en su cuenta.
• Restricción o cierre de la cuenta cuando la ley lo requiera.

Registros

Los datos de identificación y los registros de transacciones se conservan durante el período requerido por la ley aplicable después de que finalice la relación, y se tratan de conformidad con nuestra Política de privacidad. En determinadas circunstancias, la ley nos impide informar a un cliente de que se ha presentado un informe.

• Proporcionar información exacta, actual y completa, y mantenerla actualizada.
• Utilizar únicamente sus propios fondos e instrumentos de pago propios - nunca los de terceros.
• Mantener una única cuenta y guardar sus credenciales en privado.
• Responder a las solicitudes de documentos dentro del plazo indicado en la solicitud.
• Informarnos prontamente si cambia de país de residencia, nombre legal o método de pago.
• Notificar cualquier sospecha de acceso no autorizado a su cuenta de inmediato.

La presentación de documentos falsificados o alterados es un asunto grave. Conlleva el cierre de la cuenta y, cuando la legislación aplicable lo requiera, la notificación a la autoridad competente.

Licencias e información regulatoria